Разблокировка счетов и карт по 115/161-ФЗ для людей и бизнеса

Зависит от ситуации: одно дело — подготовить ответ на запрос банка, другое — вести дело до суда. Называем цену после разбора, когда понятен объём работы. Если перспективы нет, говорим об этом прямо, а не берём деньги за процесс.

Да. Разбираем ситуацию и объясняем, что можно сделать, — до того, как вы что-то оплатите.

Гарантию результата не даёт никто, а тот, кто даёт, — повод насторожиться. Мы отвечаем за другое: разбираем ситуацию до оплаты, говорим прямо, если шансов нет, и работаем по договору с понятными этапами.

Ориентиры задаёт закон: документы, поданные после отказа в операции, банк рассматривает 7 рабочих дней, заявление об исключении из базы ЦБ Банк России рассматривает 15 рабочих дней. Точный срок в вашем случае назовёт юрист.

Да, напишите юристу: TelegramMAX.

Банк обязан контролировать операции по 115-ФЗ и действует по формальным признакам: необычное назначение платежа, транзитный характер операций, снятие наличных, переводы физлицам. Подозрение — не обвинение: задача в том, чтобы показать банку смысл операций документами. Подробнее — в статье «115-ФЗ простыми словами».

Блокировка по 115-ФЗ — это ограничение операций, а не изъятие средств. Деньги остаются вашими. Но при закрытии счёта банк может удержать повышенную комиссию — её можно вернуть.

Это база данных Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Попадание в неё ведёт к ограничениям сразу во всех банках. Исключение начинается с заявления в Банк России, но на практике чаще решается в суде.

Офис — в Екатеринбурге, но работаем по всей России: документы, переписка и подписание — онлайн, приезжать не нужно.